הפניקס · מסלול עוקב מדדים - גמיש · פועל מ־2016
הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש
דמי ניהול
0.64%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+1.9%
מתחילת השנה +1.2%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+3.4%
ממוצע 3 שנים +4.9%
רמת סיכון
בינונית
50% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 100,000 ₪ והפקדה של 1,000 ₪ בחודש לאורך 15 שנים, דמי ניהול של 0.64% לוקחים כ־32,749 ₪. זה 6,932 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש).
מקום 13 מתוך 19 מסלולי משולב הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בנובמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,277 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +1.2% | 0.64% | |
| 2025 | +2.3% | 0.62% | |
| 2024 | +10.3% | 0.58% | |
| 2023 | +12.4% | 0.58% | |
| 2022 | −10.6% | 0.57% | |
| 2021 | +11.7% | 0.56% | |
| 2020 | +2.3% | 0.55% | |
| 2019 | +11.7% | 0.57% | |
| 2018 | −2.9% | 0.52% | |
| 2017 | +6.4% | — | |
| 2016 מנובמבר | — | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות50%
- חו״ל99%
- מט״ח96%
- נכסים סחירים ונזילים100%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 76 מיליון ₪.
מסלולי משולב נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש | 0.61% | +22.2% |
| מיטב גמל להשקעה משולב סחיר | 0.58% | +30.8% |
| מור גמל להשקעה - משולב סחיר | 0.69% | +13.8% |
| מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש | 0.67% | +5.4% |
| אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה משולב סחיר | 0.61% | −2.2% |
| הראל גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש | 0.56% | +13.6% |
| מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש | 0.67% | +10.9% |
| ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול עוקב מדדים גמיש | 0.68% | +2.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.