הפניקס · מסלול משולב
הפניקס עוקב מדדים גמיש
דמי ניהול
0.81%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+14.6%
מתחילת השנה +7.6%
תשואה ל־5 שנים
+8.4% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +50.0%
3 שנים: +14.2% לשנה · +48.8% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
57% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.81% לוקחים כ־119,084 ₪. זה 36,151 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס עוקב מדדים גמיש).
מקום 12 מתוך 17 מסלולי משולב הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו באפריל 2018
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 18,759 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +7.6% | 0.81% | |
| 2025 | +17.4% | 0.82% | |
| 2024 | +15.0% | 0.83% | |
| 2023 | +11.9% | 0.80% | |
| 2022 | −10.9% | 0.80% | |
| 2021 | +13.5% | 0.80% | |
| 2020 | +2.9% | 0.79% | |
| 2019 | +12.9% | — | |
| 2018 מאפריל | −1.8% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות57%
- חו״ל47%
- מט״ח23%
- נכסים סחירים ונזילים95%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 1.4 מיליארד ₪.
מסלולי משולב נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הראל מסלול עוקב מדדים גמיש | 0.65% | +13.6% |
| הראל מסלול משולב סחיר | 0.75% | +6.2% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | 0.59% | +19.4% |
| איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש | 0.65% | +23.5% |
| מגדל מסלול עוקב מדדים - גמיש | 0.91% | +0.8% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - משולב סחיר | 0.83% | +16.0% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדים גמיש | 0.69% | +11.3% |
| מגדל מסלול משולב סחיר | 1.01% | +13.7% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.