הפניקס · מסלול כללי
הפניקס מסלול השקעה כללי
דמי ניהול
0.86%
בשנה, מהצבירה · 2.23% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+12.6%
מתחילת השנה +6.3%
תשואה ל־5 שנים
+8.1% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +47.8%
3 שנים: +12.3% לשנה · +41.5% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
50% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.86% ו־2.23% מההפקדות לוקחים כ־125,824 ₪. זה 5,387 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי).
מקום 9 מתוך 19 מסלולי כללי הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 21,732 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +6.3% | 0.86% | |
| 2025 | +14.8% | 0.88% | |
| 2024 | +13.9% | 0.90% | |
| 2023 | +8.7% | 0.91% | |
| 2022 | −6.6% | 0.96% | |
| 2021 | +15.3% | 1.00% | |
| 2020 | +7.0% | 1.02% | |
| 2019 | +13.5% | 1.06% | |
| 2018 | −0.4% | 1.10% | |
| 2017 | +8.9% | 1.14% | |
| 2016 | +5.7% | 1.21% | |
| 2015 | +3.7% | 1.25% |
איפה הכסף מושקע
- מניות50%
- חו״ל54%
- מט״ח19%
- נכסים סחירים ונזילים80%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 37.6 מיליארד ₪.
מסלולי כללי נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל - כללי | 1.11% | +13.6% |
| הראל מסלול כללי | 0.86% | +13.0% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ כללי | 0.89% | +15.0% |
| מנורה-קרן י' חדשה | 0.88% | +14.5% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי | 0.84% | +12.3% |
| איילון- כללי | 0.84% | +14.8% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי | 0.82% | +10.6% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ - כללי | 0.84% | +10.6% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.