הפניקס · מסלול כללי
הפניקס -קרן י'
דמי ניהול
2.72%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+12.8%
מתחילת השנה +5.9%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+8.5%
ממוצע 3 שנים +12.4%
רמת סיכון
בינונית
52% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 2.72% לוקחים כ־334,265 ₪. זה 86,836 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הכשרה חברה לביטוח בע"מ - קרן י').
מקום 6 מתוך 7 מסלולי כללי הפתוחים לציבור בפוליסות 1992–2003, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 22,677 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.9% | 2.72% | |
| 2025 | +16.0% | 0.60% | |
| 2024 | +14.2% | 0.60% | |
| 2023 | +8.0% | 0.60% | |
| 2022 | −5.7% | 2.96% | |
| 2021 | +17.4% | 1.63% | |
| 2020 | +6.6% | 2.45% | |
| 2019 | +14.0% | 0.60% | |
| 2018 | +0.2% | 1.97% | |
| 2017 | +9.5% | 1.45% | |
| 2016 | +6.1% | 1.28% | |
| 2015 | +4.5% | 1.26% |
איפה הכסף מושקע
- מניות52%
- חו״ל53%
- מט״ח19%
- נכסים סחירים ונזילים73%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 37.7 מיליארד ₪.
מסלולי כללי נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל-קרן י' | 2.21% | +13.4% |
| כלל-קרן י' | 2.19% | +15.3% |
| הראל-קרן י' | 2.03% | +13.8% |
| מנורה-קרן י' | 2.20% | +14.5% |
| איילון-קרן י' | 2.79% | +15.3% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - קרן י' | 1.86% | +8.3% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.