הפניקס · מסלול אג"ח
הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
דמי ניהול
0.80%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+8.0%
מתחילת השנה +4.3%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+5.0%
ממוצע 3 שנים +8.7%
רמת סיכון
בינונית
22% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.80% לוקחים כ־117,728 ₪. זה 41,965 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר).
מקום 14 מתוך 38 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 16,763 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +4.3% | 0.80% | |
| 2025 | +9.8% | 0.79% | |
| 2024 | +10.0% | 0.79% | |
| 2023 | +7.5% | 0.79% | |
| 2022 | −7.5% | 0.78% | |
| 2021 | +9.2% | 0.77% | |
| 2020 | +4.0% | 0.78% | |
| 2019 | +11.6% | 0.78% | |
| 2018 | −1.7% | 0.81% | |
| 2017 | +6.9% | 0.87% | |
| 2016 | +7.0% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות22%
- חו״ל33%
- מט״ח13%
- נכסים סחירים ונזילים81%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 3.9 מיליארד ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח | 0.97% | +5.0% |
| כלל-אשראי ואג"ח | 0.95% | +5.7% |
| הפניקס אשראי ואג"ח | 0.80% | +4.5% |
| הראל מסלול אשראי ואג"ח | 0.83% | +5.1% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.81% | +4.1% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 1.01% | +8.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח | 0.90% | +4.9% |
| הראל מסלול סחיר- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.75% | +9.0% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.