הפניקס · מסלול כספי (שקלי)
אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)
דמי ניהול
0.75%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+4.1%
מתחילת השנה +2.6%
תשואה ל־5 שנים
+3.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +15.8%
3 שנים: +4.2% לשנה · +13.2% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
0% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.75% לוקחים כ־110,907 ₪. זה 20,876 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)).
מקום 2 מתוך 8 מסלולי כספי (שקלי) הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 11,691 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.6% | 0.75% | |
| 2025 | +4.3% | 0.78% | |
| 2024 | +4.2% | 0.84% | |
| 2023 | +4.0% | 0.86% | |
| 2022 | −0.2% | 0.90% | |
| 2021 | 0.0% | 0.81% | |
| 2020 | +0.1% | 0.87% | |
| 2019 | +0.3% | 0.93% | |
| 2018 | +0.1% | 0.94% | |
| 2017 | +0.5% | 0.78% | |
| 2016 | +0.3% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות0%
- חו״ל0%
- מט״ח0%
- נכסים סחירים ונזילים100%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 6 מיליון ₪.
מסלולי כספי (שקלי) נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הראל מסלול כספי (שקלי) | 0.75% | +4.2% |
| הפניקס כספי (שקלי) | 0.75% | +4.3% |
| מגדל מסלול כספי (שקלי) | 1.10% | +4.5% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - כספי (שקלי) | 0.84% | +4.2% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) | 0.77% | +4.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ כספי (שקלי) | 0.78% | +4.0% |
| איילון חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) | 0.60% | +4.5% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.