הפניקס · מסלול מקבלי קצבה · פועל מ־2018
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה
דמי ניהול
0.14%
בשנה, מהצבירה · 1.53% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+8.2%
מתחילת השנה +4.9%
תשואה ל־5 שנים
+8.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +46.8%
3 שנים: +9.4% לשנה · +31.1% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
15% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.14% ו־1.53% מההפקדות לוקחים כ־87,126 ₪. זה 17,737 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה).
מקום 12 מתוך 35 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפנסיה מקיפה, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בינואר 2018
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 18,285 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +4.9% | 0.14% | |
| 2025 | +10.2% | 0.15% | |
| 2024 | +10.8% | 0.16% | |
| 2023 | +8.8% | 0.17% | |
| 2022 | +2.4% | 0.20% | |
| 2021 | +9.9% | 0.20% | |
| 2020 | +4.7% | 0.24% | |
| 2019 | +9.2% | 0.27% | |
| 2018 | +1.9% | 0.28% |
איפה הכסף מושקע
- מניות15%
- חו״ל20%
- מט״ח8%
- נכסים סחירים ונזילים87%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 16.6 מיליארד ₪.
מסלולי מקבלי קצבה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה | 0.15% | +9.2% |
| מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה | 0.14% | +8.7% |
| הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה | 0.16% | +8.5% |
| כלל פנסיה מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.14% | +9.4% |
| מיטב פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה | 0.11% | +8.6% |
| מנורה מבטחים פנסיה מקבלי קצבה קיימים | 0.15% | +5.2% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה בסיסי למקבלי קצבה | 0.15% | +7.4% |
| מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים | 0.14% | +5.5% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.