הפניקס · מסלול משולב · פועל מ־2023
הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש
דמי ניהול
0.13%
בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+0.1%
מתחילת השנה +0.0%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
—
ממוצע 3 שנים +2.4%
רמת סיכון
בינונית
45% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.
מקום 1 מתוך 18 מסלולי משולב הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בינואר 2023
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 11,308 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +0.0% | 0.13% | |
| 2025 | +0.4% | 0.14% | |
| 2024 | +5.0% | 0.16% | |
| 2023 | +7.3% | 0.18% |
איפה הכסף מושקע
- מניות45%
- חו״ל99%
- מט״ח93%
- נכסים סחירים ונזילים99%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 11 מיליון ₪.
מסלולי משולב נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מיטב פנסיה כללית משולב סחיר | 0.14% | +30.8% |
| מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש | 0.26% | +11.1% |
| כלל פנסיה משלימה משולב סחיר | 0.19% | +19.3% |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש | 0.15% | +13.5% |
| כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש | 0.19% | +0.3% |
| מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר | 0.26% | +6.3% |
| מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש | 0.14% | +4.8% |
| מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים - גמיש | 0.18% | +0.1% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.