הפניקס · מסלול אג"ח · פועל מ־2012
הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.14%
בשנה, מהצבירה · 1.53% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+5.2%
מתחילת השנה +3.3%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+4.9%
ממוצע 3 שנים +6.4%
רמת סיכון
נמוכה
3% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.14% ו־1.53% מההפקדות לוקחים כ־87,126 ₪. זה 17,737 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח).
מקום 5 מתוך 17 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפנסיה מקיפה, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,994 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.3% | 0.14% | |
| 2025 | +6.6% | 0.15% | |
| 2024 | +7.3% | 0.16% | |
| 2023 | +7.1% | 0.17% | |
| 2022 | −0.8% | 0.20% | |
| 2021 | +6.3% | 0.20% | |
| 2020 | +4.1% | 0.24% | |
| 2019 | +8.0% | 0.27% | |
| 2018 | +0.9% | 0.28% | |
| 2017 | +5.2% | 0.30% | |
| 2016 | +5.5% | 0.33% | |
| 2015 | +1.7% | 0.32% |
איפה הכסף מושקע
- מניות3%
- חו״ל20%
- מט״ח8%
- נכסים סחירים ונזילים81%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 210 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות | 0.15% | +5.2% |
| מנורה מבטחים פנסיה אשראי ואג"ח | 0.15% | +7.4% |
| מגדל מקפת אישית אשראי ואג"ח | 0.14% | +5.4% |
| כלל פנסיה אשראי ואג"ח | 0.14% | +6.3% |
| הראל פנסיה - אשראי ואג"ח | 0.16% | +6.1% |
| מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח | 0.11% | +6.0% |
| הראל פנסיה אג"ח סחיר | 0.16% | +5.9% |
| הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח | 0.16% | −3.3% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.