הפניקס · מסלול תלוי גיל · פועל מ־2015
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 עד 60
דמי ניהול
0.13%
בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+12.1%
מתחילת השנה +6.0%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+7.0%
ממוצע 3 שנים +12.3%
רמת סיכון
בינונית
47% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.
מקום 1 מתוך 27 מסלולי תלוי גיל הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 19,466 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.9% | 0.13% | |
| 2025 | +15.6% | 0.14% | |
| 2024 | +13.9% | 0.16% | |
| 2023 | +7.9% | 0.18% | |
| 2022 | −10.2% | 0.28% | |
| 2021 | +12.4% | 0.33% | |
| 2020 | +5.0% | 0.46% | |
| 2019 | +13.9% | 0.62% | |
| 2018 | −2.3% | 0.78% | |
| 2017 | +8.5% | 0.90% | |
| 2016 | +7.4% | 0.96% |
איפה הכסף מושקע
- מניות47%
- חו״ל48%
- מט״ח20%
- נכסים סחירים ונזילים89%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 873 מיליון ₪.
מסלולי תלוי גיל נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה | 0.13% | +14.2% |
| מנורה מבטחים משלימה מסלול לבני 50 ומטה | 0.26% | +15.8% |
| מנורה מבטחים משלימה מסלול לבני 50-60 | 0.26% | +13.3% |
| מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה | 0.18% | +14.6% |
| כלל פנסיה משלימה לבני 50 ומטה | 0.19% | +17.3% |
| הראל פנסיה כללית - גילאי 50 ומטה | 0.15% | +17.0% |
| כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 | 0.19% | +15.0% |
| מנורה מבטחים משלימה מסלול לבני 60 ומעלה | 0.26% | +11.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.