הפניקס · מסלול הלכה · פועל מ־2015
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה
דמי ניהול
0.14%
בשנה, מהצבירה · 1.53% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+13.3%
מתחילת השנה +6.9%
תשואה ל־5 שנים
+9.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +53.6%
3 שנים: +12.6% לשנה · +42.8% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
53% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.14% ו־1.53% מההפקדות לוקחים כ־87,126 ₪. זה 17,737 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (מיטב פנסיה מקיפה הלכה).
מקום 3 מתוך 8 מסלולי הלכה הפתוחים לציבור בפנסיה מקיפה, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 20,600 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +6.9% | 0.14% | |
| 2025 | +15.6% | 0.15% | |
| 2024 | +13.2% | 0.16% | |
| 2023 | +11.7% | 0.17% | |
| 2022 | −4.5% | 0.20% | |
| 2021 | +12.4% | 0.20% | |
| 2020 | +3.0% | 0.24% | |
| 2019 | +10.7% | 0.27% | |
| 2018 | +0.8% | 0.28% | |
| 2017 | +6.0% | 0.30% | |
| 2016 | +5.0% | 0.33% |
איפה הכסף מושקע
- מניות53%
- חו״ל37%
- מט״ח21%
- נכסים סחירים ונזילים97%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 1.2 מיליארד ₪.
מסלולי הלכה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הראל פנסיה - הלכה | 0.16% | +14.8% |
| מגדל מקפת אישית הלכה | 0.14% | +12.9% |
| מנורה מבטחים פנסיה - מסלול הלכה | 0.15% | +12.2% |
| מיטב פנסיה מקיפה הלכה | 0.11% | +12.7% |
| כלל פנסיה הלכה | 0.14% | +13.6% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה | 0.15% | +10.9% |
| אינפיניטי מקיפה הלכה | 0.18% | +8.5% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.