אלטשולר שחם · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2008
אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.60%
בשנה, מהצבירה · 0.37% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+4.1%
מתחילת השנה +2.5%
תשואה ל־5 שנים
+3.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +15.8%
3 שנים: +4.6% לשנה · +14.6% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
5% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 200,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.60% ו־0.37% מההפקדות לוקחים כ־60,021 ₪. זה 16,284 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הראל גמל- עוקב מדדי אג"ח).
מקום 18 מתוך 26 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,962 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.5% | 0.60% | |
| 2025 | +5.1% | 0.62% | |
| 2024 | +4.7% | 0.64% | |
| 2023 | +4.7% | 0.65% | |
| 2022 | −2.8% | 0.67% | |
| 2021 | +3.8% | 0.71% | |
| 2020 | +4.3% | 0.75% | |
| 2019 | +8.9% | 0.76% | |
| 2018 | −0.4% | 0.78% | |
| 2017 | +4.6% | 0.80% | |
| 2016 | +2.0% | 0.83% | |
| 2015 | +1.8% | 0.86% |
איפה הכסף מושקע
- מניות5%
- חו״ל21%
- מט״ח6%
- נכסים סחירים ונזילים89%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 675 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מיטב גמל אשראי ואג"ח | 0.56% | +5.9% |
| אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - אשראי ואג"ח | 0.62% | +6.7% |
| הפניקס גמל אשראי ואג"ח | 0.59% | +4.1% |
| כלל תמר אשראי ואג"ח | 0.56% | +6.1% |
| הראל גמל מסלול אשראי ואג"ח | 0.50% | +5.1% |
| ילין לפידות קופת גמל מסלול אשראי ואג"ח | 0.60% | +5.0% |
| מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים מסלול אשראי ואג"ח | 0.47% | +8.0% |
| מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול אשראי ואג"ח | 0.50% | +5.1% |
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.