הפניקס · מסלול כספי (שקלי) · פועל מ־2001
הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
דמי ניהול
0.60%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+4.4%
מתחילת השנה +2.8%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+3.2%
ממוצע 3 שנים +4.5%
רמת סיכון
נמוכה
0% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.60% לוקחים כ־90,031 ₪. זה 14,268 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי)).
מקום 7 מתוך 9 מסלולי כספי (שקלי) הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 11,866 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.8% | 0.60% | |
| 2025 | +4.7% | 0.59% | |
| 2024 | +4.5% | 0.60% | |
| 2023 | +3.6% | 0.58% | |
| 2022 | +0.4% | 0.60% | |
| 2021 | +0.4% | 0.60% | |
| 2020 | +0.2% | 0.67% | |
| 2019 | +0.5% | 0.68% | |
| 2018 | +0.0% | 0.70% | |
| 2017 | +0.3% | 0.72% | |
| 2016 | +1.1% | 0.73% | |
| 2015 | +2.3% | 0.82% |
איפה הכסף מושקע
- מניות0%
- חו״ל0%
- מט״ח0%
- נכסים סחירים ונזילים93%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 230 מיליון ₪.
מסלולי כספי (שקלי) נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | 0.66% | +4.8% |
| מיטב השתלמות כספי (שקלי) | 0.52% | +4.1% |
| כלל השתלמות כספי(שקלי) | 0.52% | +4.6% |
| מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | 0.50% | +4.5% |
| מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי) | 0.51% | +4.0% |
| הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | 0.50% | +4.2% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כספי (שקלי) | 0.68% | +4.1% |
| אנליסט השתלמות כספי (שקלי) | 0.58% | +4.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.