הפניקס · מסלול כללי · פועל מ־2003
הפניקס השתלמות כללי
דמי ניהול
0.65%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+13.1%
מתחילת השנה +6.5%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+8.0%
ממוצע 3 שנים +12.7%
רמת סיכון
בינונית
49% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.65% לוקחים כ־97,059 ₪. זה 15,555 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל השתלמות כללי).
מקום 8 מתוך 12 מסלולי כללי הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 20,760 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +6.5% | 0.65% | |
| 2025 | +15.7% | 0.67% | |
| 2024 | +14.1% | 0.68% | |
| 2023 | +8.5% | 0.68% | |
| 2022 | −7.7% | 0.66% | |
| 2021 | +14.2% | 0.68% | |
| 2020 | +5.9% | 0.69% | |
| 2019 | +12.8% | 0.75% | |
| 2018 | −1.2% | 0.89% | |
| 2017 | +8.2% | 0.99% | |
| 2016 | +5.2% | 1.09% | |
| 2015 | +3.1% | 1.13% |
איפה הכסף מושקע
- מניות49%
- חו״ל55%
- מט״ח19%
- נכסים סחירים ונזילים79%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 24.6 מיליארד ₪.
מסלולי כללי נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מיטב השתלמות כללי | 0.60% | +13.1% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כללי | 0.70% | +12.7% |
| אלטשולר שחם השתלמות כללי | 0.69% | +11.0% |
| כלל השתלמות כללי | 0.54% | +15.3% |
| אנליסט השתלמות כללי | 0.62% | +11.3% |
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי | 0.68% | +10.7% |
| מגדל השתלמות מסלול כללי | 0.54% | +13.2% |
| הראל השתלמות כללי | 0.60% | +13.1% |
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.