אלטשולר שחם · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2016
אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.62%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+4.3%
מתחילת השנה +2.6%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+2.7%
ממוצע 3 שנים +4.7%
רמת סיכון
נמוכה
5% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 100,000 ₪ והפקדה של 1,000 ₪ בחודש לאורך 15 שנים, דמי ניהול של 0.62% לוקחים כ־31,766 ₪. זה 3,956 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח).
מקום 15 מתוך 37 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בנובמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,494 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.6% | 0.62% | |
| 2025 | +5.3% | 0.63% | |
| 2024 | +5.0% | 0.65% | |
| 2023 | +4.4% | 0.67% | |
| 2022 | −4.6% | 0.66% | |
| 2021 | +3.6% | 0.68% | |
| 2020 | +4.4% | 0.66% | |
| 2019 | +9.0% | 0.65% | |
| 2018 | −1.0% | 0.71% | |
| 2017 | +2.3% | — | |
| 2016 מנובמבר | — | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות5%
- חו״ל17%
- מט״ח6%
- נכסים סחירים ונזילים90%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 129 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
לטבלת ההשוואה המלאה ←
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.