הפניקס · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2016
הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.64%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+4.2%
מתחילת השנה +2.5%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+2.8%
ממוצע 3 שנים +5.2%
רמת סיכון
נמוכה
0% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 100,000 ₪ והפקדה של 1,000 ₪ בחודש לאורך 15 שנים, דמי ניהול של 0.64% לוקחים כ־32,749 ₪. זה 4,939 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח).
מקום 23 מתוך 37 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בנובמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 14,091 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.5% | 0.64% | |
| 2025 | +5.9% | 0.64% | |
| 2024 | +6.1% | 0.66% | |
| 2023 | +5.0% | 0.64% | |
| 2022 | −5.6% | 0.60% | |
| 2021 | +4.7% | 0.59% | |
| 2020 | +4.8% | 0.63% | |
| 2019 | +8.9% | 0.53% | |
| 2018 | −1.2% | 0.58% | |
| 2017 | +4.6% | — | |
| 2016 מנובמבר | — | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות0%
- חו״ל21%
- מט״ח9%
- נכסים סחירים ונזילים80%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 142 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
לטבלת ההשוואה המלאה ←
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.