הפניקס · מסלול אג"ח
אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)
דמי ניהול
0.99%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+7.6%
מתחילת השנה +3.8%
תשואה ל־5 שנים
+5.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +27.3%
3 שנים: +8.5% לשנה · +27.7% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
24% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.99% לוקחים כ־143,037 ₪. זה 67,274 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר).
מקום 34 מתוך 38 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 16,471 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.8% | 0.99% | |
| 2025 | +9.7% | 1.00% | |
| 2024 | +9.9% | 1.02% | |
| 2023 | +9.0% | 1.01% | |
| 2022 | −8.2% | 1.04% | |
| 2021 | +9.5% | 1.04% | |
| 2020 | +3.6% | 1.03% | |
| 2019 | +9.7% | 1.03% | |
| 2018 | −1.7% | 1.07% | |
| 2017 | +6.9% | 1.11% | |
| 2016 | +3.7% | 1.13% | |
| 2015 | +3.0% | 1.30% |
איפה הכסף מושקע
- מניות24%
- חו״ל17%
- מט״ח18%
- נכסים סחירים ונזילים89%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 159 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.80% | +8.0% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח | 0.97% | +5.0% |
| כלל-אשראי ואג"ח | 0.95% | +5.7% |
| הפניקס אשראי ואג"ח | 0.80% | +4.5% |
| הראל מסלול אשראי ואג"ח | 0.83% | +5.1% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.81% | +4.1% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 1.01% | +8.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח | 0.90% | +4.9% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.