הכשרה · מסלול מניות
הכשרה - מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ - מניות
דמי ניהול
0.84%
בשנה, מהצבירה · 0.00% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+15.5%
מתחילת השנה +8.4%
תשואה ל־5 שנים
+8.8% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +52.8%
3 שנים: +17.1% לשנה · +60.8% מצטבר
רמת סיכון
גבוהה
93% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.84% לוקחים כ־123,136 ₪. זה 60,459 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל חברה לביטוח בע"מ מניות סחיר).
מקום 19 מתוך 29 מסלולי מניות הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 27,805 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +8.4% | 0.84% | |
| 2025 | +19.8% | 0.85% | |
| 2024 | +21.2% | 0.87% | |
| 2023 | +16.8% | 0.86% | |
| 2022 | −19.4% | 0.86% | |
| 2021 | +16.1% | 0.85% | |
| 2020 | +6.3% | 0.86% | |
| 2019 | +27.0% | 0.90% | |
| 2018 | −5.3% | 0.95% | |
| 2017 | +19.7% | 1.04% | |
| 2016 | +8.6% | 1.00% | |
| 2015 | +2.2% | 1.02% |
איפה הכסף מושקע
- מניות93%
- חו״ל75%
- מט״ח34%
- נכסים סחירים ונזילים93%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 475 מיליון ₪.
מסלולי מניות נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הפניקס מניות | 0.75% | +22.1% |
| מגדל מסלול מניות | 1.04% | +21.9% |
| הראל מסלול מניות | 0.74% | +24.2% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מניות | 0.75% | +26.7% |
| הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - מניות | 0.84% | +18.8% |
| הראל מסלול מניות סחיר | 0.74% | +27.9% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות | 0.71% | +23.8% |
| הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ - מניות | 0.84% | +21.9% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.