הפניקס · מסלול משולב
הפניקס משולב סחיר
דמי ניהול
0.56%
בשנה, מהצבירה · 2.23% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+15.3%
מתחילת השנה +7.0%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
—
ממוצע 3 שנים +14.4%
רמת סיכון
בינונית
55% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.56% ו־2.23% מההפקדות לוקחים כ־84,358 ₪. זה 1,425 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס עוקב מדדים גמיש).
מקום 2 מתוך 17 מסלולי משולב הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו באפריל 2023
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,869 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +7.0% | 0.56% | |
| 2025 | +17.7% | 0.69% | |
| 2024 | +16.0% | — | |
| 2023 מאפריל | +8.7% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות55%
- חו״ל51%
- מט״ח19%
- נכסים סחירים ונזילים89%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 108 מיליון ₪.
מסלולי משולב נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הראל מסלול עוקב מדדים גמיש | 0.65% | +13.6% |
| הפניקס עוקב מדדים גמיש | 0.81% | +14.6% |
| הראל מסלול משולב סחיר | 0.75% | +6.2% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ משולב סחיר | 0.59% | +19.4% |
| איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש | 0.65% | +23.5% |
| מגדל מסלול עוקב מדדים - גמיש | 0.91% | +0.8% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - משולב סחיר | 0.83% | +16.0% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ עוקב מדדים גמיש | 0.69% | +11.3% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.