הפניקס · מסלול משולב

הפניקס משולב סחיר

דמי ניהול

0.56%

בשנה, מהצבירה · 2.23% מכל הפקדה

תשואה ב־12 חודשים

+15.3%

מתחילת השנה +7.0%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

—

ממוצע 3 שנים +14.4%

רמת סיכון

בינונית

55% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.56% ו־2.23% מההפקדות לוקחים כ־84,358 ₪. זה 1,425 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס עוקב מדדים גמיש).

מקום 2 מתוך 17 מסלולי משולב הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו באפריל 2023

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,869 ₪.

10,000 ₪12,000 ₪14,000 ₪16,000 ₪202420252026

תשואה לפי שנה

שנהתשואהגרףדמי ניהולגודל הקרן
2026 עד אוגוסט+7.0%0.56%108 מיליון ₪
2025 +17.7%0.69%46 מיליון ₪
2024 +16.0%—17 מיליון ₪
2023 מאפריל+8.7%—פחות ממיליון ₪

איפה הכסף מושקע

  • מניות55%
  • חו״ל51%
  • מט״ח19%
  • נכסים סחירים ונזילים89%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 108 מיליון ₪.

מסלולי משולב נוספים

לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.