הפניקס · מסלול אג"ח
הפניקס עוקב מדדי אג"ח
דמי ניהול
0.76%
בשנה, מהצבירה · 0.00% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+4.7%
מתחילת השנה +3.1%
תשואה ל־5 שנים
— בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: —
3 שנים: — לשנה · — מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
0% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.76% לוקחים כ־112,277 ₪. זה 36,513 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר).
מקום 11 מתוך 38 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בינואר 2024
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 11,290 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.1% | 0.76% | |
| 2025 | +5.1% | 0.75% | |
| 2024 | +4.2% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות0%
- חו״ל8%
- מט״ח0%
- נכסים סחירים ונזילים85%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 618 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.80% | +8.0% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח | 0.97% | +5.0% |
| כלל-אשראי ואג"ח | 0.95% | +5.7% |
| הפניקס אשראי ואג"ח | 0.80% | +4.5% |
| הראל מסלול אשראי ואג"ח | 0.83% | +5.1% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.81% | +4.1% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 1.01% | +8.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח | 0.90% | +4.9% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.