הפניקס · מסלול הלכה
הפניקס הלכה
דמי ניהול
0.85%
בשנה, מהצבירה · 2.23% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+11.8%
מתחילת השנה +5.6%
תשואה ל־5 שנים
+7.1% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +40.9%
3 שנים: +11.8% לשנה · +39.9% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
49% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.85% ו־2.23% מההפקדות לוקחים כ־124,482 ₪. זה 54,505 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה).
מקום 5 מתוך 7 מסלולי הלכה הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 18,222 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.6% | 0.85% | |
| 2025 | +15.3% | 0.87% | |
| 2024 | +13.6% | 0.90% | |
| 2023 | +9.6% | 0.91% | |
| 2022 | −9.7% | 0.92% | |
| 2021 | +11.7% | 0.94% | |
| 2020 | +2.0% | 0.96% | |
| 2019 | +11.0% | 0.95% | |
| 2018 | −0.7% | 0.83% | |
| 2017 | +5.8% | 1.09% | |
| 2016 | +3.5% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות49%
- חו״ל49%
- מט״ח27%
- נכסים סחירים ונזילים100%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 424 מיליון ₪.
מסלולי הלכה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל מסלול הלכה | 0.94% | +12.5% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה | 0.79% | +13.2% |
| איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה | 0.46% | +14.1% |
| הראל מסלול הלכה | 0.83% | +14.4% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה | 0.81% | +11.9% |
| אקסלנס אינווסט הלכה | 0.96% | +11.0% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.