הפניקס · מסלול הלכה
אקסלנס אינווסט הלכה
דמי ניהול
0.96%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+11.0%
מתחילת השנה +5.5%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+6.3%
ממוצע 3 שנים +10.5%
רמת סיכון
בינונית
46% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.96% לוקחים כ־139,104 ₪. זה 69,128 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה).
מקום 7 מתוך 7 מסלולי הלכה הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 16,854 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.5% | 0.96% | |
| 2025 | +13.2% | 0.90% | |
| 2024 | +11.6% | 0.89% | |
| 2023 | +9.3% | 0.88% | |
| 2022 | −8.6% | 0.96% | |
| 2021 | +9.5% | 0.99% | |
| 2020 | +2.9% | 1.01% | |
| 2019 | +8.5% | 1.06% | |
| 2018 | −0.8% | 1.05% | |
| 2017 | +4.6% | 1.23% | |
| 2016 | +2.0% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות46%
- חו״ל27%
- מט״ח27%
- נכסים סחירים ונזילים100%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 2 מיליון ₪.
מסלולי הלכה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל מסלול הלכה | 0.94% | +12.5% |
| הפניקס הלכה | 0.85% | +11.8% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ הלכה | 0.79% | +13.2% |
| איילון חברה לביטוח בע"מ הלכה | 0.46% | +14.1% |
| הראל מסלול הלכה | 0.83% | +14.4% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ הלכה | 0.81% | +11.9% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.