הפניקס · מסלול מקבלי קצבה

הפניקס הלכה למקבלי קצבה

דמי ניהול

0.00%

בשנה, מהצבירה

תשואה ב־12 חודשים

+8.2%

מתחילת השנה +3.9%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

+4.4%

ממוצע 3 שנים +8.3%

רמת סיכון

בינונית

27% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.00% לוקחים כ־0 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.

מקום 1 מתוך 11 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 14,786 ₪.

שנה	תשואה	דמי ניהול	גודל הקרן
2026 עד אוגוסט	+3.9%	0.00%	4 מיליון ₪
2025	+11.2%	0.00%	4 מיליון ₪
2024	+8.2%	0.00%	3 מיליון ₪
2023	+7.3%	0.00%	3 מיליון ₪
2022	−8.7%	0.00%	2 מיליון ₪
2021	+6.7%	0.00%	2 מיליון ₪
2020	+0.8%	0.00%	1 מיליון ₪
2019	+9.1%	0.00%	2 מיליון ₪
2018	−1.2%	0.00%	1 מיליון ₪
2017	+4.6%	—	1 מיליון ₪
2016 ממרץ	+1.0%	—	1 מיליון ₪

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 4 מיליון ₪.

מסלול	דמי ניהול	12 חודשים	ממוצע 5 שנים
מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה	0.97%	+9.2%	+4.8%
הפניקס בסיסי למקבלי קצבה	0.00%	+7.2%	+4.7%
הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה	0.00%	+9.4%	+5.9%
כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה	0.00%	+9.5%	+5.2%
מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה (2)	0.59%	+9.6%	+5.2%
מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה	0.59%	+9.6%	+4.4%
מנורה מבטחים ביטוח בסיסי למקבלי קצבה (משת)	0.60%	+9.6%	—
איילוןמסלול בסיסי למקבלי קצבה	0.50%	+10.0%	+4.8%

נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.