הפניקס · מסלול כללי
הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי
דמי ניהול
0.93%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+10.9%
מתחילת השנה +5.4%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+7.3%
ממוצע 3 שנים +12.2%
רמת סיכון
בינונית
48% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.93% לוקחים כ־135,148 ₪. זה 14,710 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי).
מקום 13 מתוך 19 מסלולי כללי הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 19,294 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.4% | 0.93% | |
| 2025 | +14.7% | 0.93% | |
| 2024 | +14.2% | 0.94% | |
| 2023 | +11.5% | 0.94% | |
| 2022 | −9.8% | 0.98% | |
| 2021 | +11.8% | 1.00% | |
| 2020 | +4.6% | 1.00% | |
| 2019 | +11.1% | 1.03% | |
| 2018 | −1.6% | 1.10% | |
| 2017 | +7.4% | 1.16% | |
| 2016 | +2.7% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות48%
- חו״ל33%
- מט״ח24%
- נכסים סחירים ונזילים90%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 294 מיליון ₪.
מסלולי כללי נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל - כללי | 1.11% | +13.6% |
| הפניקס מסלול השקעה כללי | 0.86% | +12.6% |
| הראל מסלול כללי | 0.86% | +13.0% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ כללי | 0.89% | +15.0% |
| מנורה-קרן י' חדשה | 0.88% | +14.5% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - כללי | 0.84% | +12.3% |
| איילון- כללי | 0.84% | +14.8% |
| הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי | 0.82% | +10.6% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.