הכשרה · מסלול אג"ח
הכשרה - מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ - אג"ח ממשלות
דמי ניהול
0.84%
בשנה, מהצבירה · 0.00% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+4.9%
מתחילת השנה +2.9%
תשואה ל־5 שנים
+2.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +10.4%
3 שנים: +4.3% לשנה · +13.4% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
2% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.84% לוקחים כ־123,136 ₪. זה 47,373 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר).
מקום 23 מתוך 38 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,571 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.9% | 0.84% | |
| 2025 | +5.5% | 0.84% | |
| 2024 | +3.4% | 0.86% | |
| 2023 | +2.9% | 0.86% | |
| 2022 | −4.9% | 0.85% | |
| 2021 | +3.6% | 0.84% | |
| 2020 | +1.2% | 0.86% | |
| 2019 | +5.9% | 0.88% | |
| 2018 | −0.3% | 0.91% | |
| 2017 | +3.9% | 0.90% | |
| 2016 | +1.4% | 1.11% | |
| 2015 | +0.1% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות2%
- חו״ל2%
- מט״ח2%
- נכסים סחירים ונזילים98%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 228 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.80% | +8.0% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח | 0.97% | +5.0% |
| כלל-אשראי ואג"ח | 0.95% | +5.7% |
| הפניקס אשראי ואג"ח | 0.80% | +4.5% |
| הראל מסלול אשראי ואג"ח | 0.83% | +5.1% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.81% | +4.1% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 1.01% | +8.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח | 0.90% | +4.9% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.