ישיר · מסלול אג"ח
איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.98%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+5.0%
מתחילת השנה +2.7%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+3.4%
ממוצע 3 שנים +5.7%
רמת סיכון
נמוכה
6% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.98% לוקחים כ־141,729 ₪. זה 65,965 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל חברה לביטוח בע"מ אג"ח סחיר).
מקום 33 מתוך 38 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 14,220 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.7% | 0.98% | |
| 2025 | +5.9% | 0.99% | |
| 2024 | +7.4% | 1.01% | |
| 2023 | +4.0% | 1.00% | |
| 2022 | −4.6% | 1.04% | |
| 2021 | +8.2% | 1.12% | |
| 2020 | +2.4% | 1.15% | |
| 2019 | +7.6% | 1.23% | |
| 2018 | −1.0% | 1.22% | |
| 2017 | +2.9% | 1.28% | |
| 2016 | +2.0% | 1.50% | |
| 2015 | +1.1% | 1.50% |
איפה הכסף מושקע
- מניות6%
- חו״ל4%
- מט״ח7%
- נכסים סחירים ונזילים90%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 72 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.80% | +8.0% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח | 0.97% | +5.0% |
| כלל-אשראי ואג"ח | 0.95% | +5.7% |
| הפניקס אשראי ואג"ח | 0.80% | +4.5% |
| הראל מסלול אשראי ואג"ח | 0.83% | +5.1% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.81% | +4.1% |
| מגדל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 1.01% | +8.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח | 0.90% | +4.9% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.