הכשרה · מסלול מקבלי קצבה
הכשרה חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה
דמי ניהול
0.75%
בשנה, מהצבירה · 0.00% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+8.7%
מתחילת השנה +5.2%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+4.9%
ממוצע 3 שנים +7.9%
רמת סיכון
בינונית
30% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.75% לוקחים כ־110,907 ₪. זה 110,907 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס בסיסי למקבלי קצבה).
מקום 10 מתוך 11 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,082 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.2% | 0.75% | |
| 2025 | +9.4% | 0.60% | |
| 2024 | +7.8% | 0.60% | |
| 2023 | +6.1% | 0.63% | |
| 2022 | −5.5% | 1.20% | |
| 2021 | +7.3% | 1.14% | |
| 2020 | +2.6% | 0.92% | |
| 2019 | +9.2% | 0.93% | |
| 2018 | −2.5% | 0.92% | |
| 2017 | +3.7% | — | |
| 2016 ממרץ | +0.4% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות30%
- חו״ל29%
- מט״ח14%
- נכסים סחירים ונזילים89%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 379 מיליון ₪.
מסלולי מקבלי קצבה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.97% | +9.2% |
| הפניקס בסיסי למקבלי קצבה | 0.00% | +7.2% |
| הראל מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.00% | +9.4% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.00% | +9.5% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה (2) | 0.59% | +9.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בע"מ בסיסי למקבלי קצבה | 0.59% | +9.6% |
| מנורה מבטחים ביטוח בסיסי למקבלי קצבה (משת) | 0.60% | +9.6% |
| איילוןמסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.50% | +10.0% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.