אלטשולר שחם · מסלול הלכה · פועל מ־2020

אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה

דמי ניהול

0.18%

בשנה, מהצבירה · 1.24% מכל הפקדה

תשואה ב־12 חודשים

+10.3%

מתחילת השנה +5.9%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

+6.3%

ממוצע 3 שנים +10.7%

רמת סיכון

בינונית

54% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.18% ו־1.24% מההפקדות לוקחים כ־101,124 ₪. זה 22,147 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס פנסיה משלימה הלכה).

מקום 6 מתוך 6 מסלולי הלכה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו באוקטובר 2020

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,401 ₪.

10,000 ₪12,000 ₪14,000 ₪16,000 ₪202120222023202420252026

תשואה לפי שנה

שנהתשואהגרףדמי ניהולגודל הקרן
2026 עד אוגוסט+5.9%0.18%3 מיליון ₪
2025 +11.4%0.20%4 מיליון ₪
2024 +12.7%0.20%3 מיליון ₪
2023 +12.0%0.21%3 מיליון ₪
2022 −11.7%0.26%2 מיליון ₪
2021 +14.0%0.43%2 מיליון ₪
2020 מאוקטובר+2.8%—פחות ממיליון ₪

איפה הכסף מושקע

  • מניות54%
  • חו״ל46%
  • מט״ח21%
  • נכסים סחירים ונזילים96%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 3 מיליון ₪.

מסלולי הלכה נוספים

מסלולדמי ניהול12 חודשיםממוצע 5 שנים
מגדל מקפת משלימה הלכה0.18%+12.7%+6.8%
הראל פנסיה כללית הלכה0.15%+13.2%—
מיטב פנסיה כללית הלכה0.14%+10.7%+6.8%
הפניקס פנסיה משלימה הלכה0.13%+12.3%—
אינפיניטי כללית הלכה0.17%+8.7%—
לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.