אלטשולר שחם · מסלול הלכה · פועל מ־2020
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה
דמי ניהול
0.18%
בשנה, מהצבירה · 1.24% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+10.3%
מתחילת השנה +5.9%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+6.3%
ממוצע 3 שנים +10.7%
רמת סיכון
בינונית
54% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.18% ו־1.24% מההפקדות לוקחים כ־101,124 ₪. זה 22,147 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס פנסיה משלימה הלכה).
מקום 6 מתוך 6 מסלולי הלכה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו באוקטובר 2020
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,401 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.9% | 0.18% | |
| 2025 | +11.4% | 0.20% | |
| 2024 | +12.7% | 0.20% | |
| 2023 | +12.0% | 0.21% | |
| 2022 | −11.7% | 0.26% | |
| 2021 | +14.0% | 0.43% | |
| 2020 מאוקטובר | +2.8% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות54%
- חו״ל46%
- מט״ח21%
- נכסים סחירים ונזילים96%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 3 מיליון ₪.
מסלולי הלכה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מגדל מקפת משלימה הלכה | 0.18% | +12.7% |
| הראל פנסיה כללית הלכה | 0.15% | +13.2% |
| מיטב פנסיה כללית הלכה | 0.14% | +10.7% |
| הפניקס פנסיה משלימה הלכה | 0.13% | +12.3% |
| אינפיניטי כללית הלכה | 0.17% | +8.7% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.