הפניקס · מסלול הלכה · פועל מ־2024

הפניקס פנסיה משלימה הלכה

דמי ניהול

0.13%

בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה

תשואה ב־12 חודשים

+12.3%

מתחילת השנה +6.5%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

—

ממוצע 3 שנים —

רמת סיכון

בינונית

48% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.

מקום 1 מתוך 6 מסלולי הלכה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביולי 2024

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,991 ₪.

9,000 ₪10,000 ₪11,000 ₪12,000 ₪13,000 ₪20252026

תשואה לפי שנה

שנהתשואהגרףדמי ניהולגודל הקרן
2026 עד אוגוסט+6.5%0.13%10 מיליון ₪
2025 +14.9%0.14%5 מיליון ₪
2024 מיולי+6.1%—1 מיליון ₪

איפה הכסף מושקע

  • מניות48%
  • חו״ל51%
  • מט״ח19%
  • נכסים סחירים ונזילים91%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 10 מיליון ₪.

מסלולי הלכה נוספים

מסלולדמי ניהול12 חודשיםממוצע 5 שנים
מגדל מקפת משלימה הלכה0.18%+12.7%+6.8%
הראל פנסיה כללית הלכה0.15%+13.2%—
מיטב פנסיה כללית הלכה0.14%+10.7%+6.8%
אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה0.18%+10.3%+6.3%
אינפיניטי כללית הלכה0.17%+8.7%—
לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.