הפניקס · מסלול S&P 500 · פועל מ־2020
הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500
דמי ניהול
0.14%
בשנה, מהצבירה · 1.53% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+7.4%
מתחילת השנה +5.3%
תשואה ל־5 שנים
+10.3% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +63.6%
3 שנים: +10.3% לשנה · +34.3% מצטבר
רמת סיכון
גבוהה
73% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.14% ו־1.53% מההפקדות לוקחים כ־87,126 ₪. זה 17,737 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500).
מקום 3 מתוך 9 מסלולי S&P 500 הפתוחים לציבור בפנסיה מקיפה, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בינואר 2021
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 19,059 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.4% | 0.14% | |
| 2025 | +4.2% | 0.15% | |
| 2024 | +20.3% | 0.16% | |
| 2023 | +23.7% | 0.17% | |
| 2022 | −2.4% | 0.20% | |
| 2021 | +19.5% | 0.20% |
איפה הכסף מושקע
- מניות73%
- חו״ל83%
- מט״ח73%
- נכסים סחירים ונזילים97%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 20.4 מיליארד ₪.
מסלולי S&P 500 נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 | 0.16% | +7.4% |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 | 0.14% | +7.7% |
| כלל פנסיה עוקב מדד S&P 500 | 0.14% | +7.6% |
| מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S&P500 | 0.15% | +7.7% |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | 0.11% | +7.6% |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | 0.15% | +7.3% |
| מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | 0.19% | +7.2% |
| אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 0.18% | +7.7% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.