אלטשולר שחם · מסלול S&P 500 · פועל מ־2023
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500
דמי ניהול
0.15%
בשנה, מהצבירה · 1.24% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+7.3%
מתחילת השנה +5.1%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
—
ממוצע 3 שנים —
רמת סיכון
גבוהה
71% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.15% ו־1.24% מההפקדות לוקחים כ־87,521 ₪. זה 18,132 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500).
מקום 4 מתוך 9 מסלולי S&P 500 הפתוחים לציבור בפנסיה מקיפה, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בנובמבר 2023
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,234 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.1% | 0.15% | |
| 2025 | +4.1% | 0.14% | |
| 2024 | +18.5% | 0.13% | |
| 2023 מנובמבר | +2.1% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות71%
- חו״ל126%
- מט״ח70%
- נכסים סחירים ונזילים96%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 2.1 מיליארד ₪.
מסלולי S&P 500 נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 | 0.16% | +7.4% |
| מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 | 0.14% | +7.7% |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | 0.14% | +7.4% |
| כלל פנסיה עוקב מדד S&P 500 | 0.14% | +7.6% |
| מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S&P500 | 0.15% | +7.7% |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 | 0.11% | +7.6% |
| מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 | 0.19% | +7.2% |
| אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 0.18% | +7.7% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.