הפניקס · מסלול אג"ח · פועל מ־2024

הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר

דמי ניהול

0.14%

בשנה, מהצבירה · 1.53% מכל הפקדה

תשואה ב־12 חודשים

+9.7%

מתחילת השנה +4.8%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

—

ממוצע 3 שנים —

רמת סיכון

בינונית

21% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.14% ו־1.53% מההפקדות לוקחים כ־87,126 ₪. זה 17,737 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח).

מקום 5 מתוך 17 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפנסיה מקיפה, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביולי 2024

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,327 ₪.

9,000 ₪10,000 ₪11,000 ₪12,000 ₪13,000 ₪20252026

תשואה לפי שנה

שנהתשואהגרףדמי ניהולגודל הקרן
2026 עד אוגוסט+4.8%0.14%44 מיליון ₪
2025 +13.8%0.15%33 מיליון ₪
2024 מיולי+3.4%—9 מיליון ₪

איפה הכסף מושקע

  • מניות21%
  • חו״ל8%
  • מט״ח6%
  • נכסים סחירים ונזילים84%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 44 מיליון ₪.

מסלולי אג"ח נוספים

לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.