הפניקס · מסלול אג"ח · פועל מ־2024

הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר

דמי ניהול

0.13%

בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה

תשואה ב־12 חודשים

+8.9%

מתחילת השנה +4.1%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

—

ממוצע 3 שנים —

רמת סיכון

בינונית

21% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.

מקום 1 מתוך 14 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביולי 2024

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,273 ₪.

10,000 ₪11,000 ₪12,000 ₪13,000 ₪20252026

תשואה לפי שנה

שנהתשואהגרףדמי ניהולגודל הקרן
2026 עד אוגוסט+4.1%0.13%5 מיליון ₪
2025 +12.9%0.14%3 מיליון ₪
2024 מיולי+4.4%—1 מיליון ₪

איפה הכסף מושקע

  • מניות21%
  • חו״ל12%
  • מט״ח10%
  • נכסים סחירים ונזילים84%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 5 מיליון ₪.

מסלולי אג"ח נוספים

לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.