הפניקס · מסלול אג"ח · פועל מ־2024
הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר
דמי ניהול
0.13%
בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+8.9%
מתחילת השנה +4.1%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
—
ממוצע 3 שנים —
רמת סיכון
בינונית
21% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.
מקום 1 מתוך 14 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביולי 2024
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,273 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +4.1% | 0.13% | |
| 2025 | +12.9% | 0.14% | |
| 2024 מיולי | +4.4% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות21%
- חו״ל12%
- מט״ח10%
- נכסים סחירים ונזילים84%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 5 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח | 0.26% | +6.7% |
| מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח | 0.18% | +5.2% |
| מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח | 0.14% | +5.5% |
| הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח | 0.13% | +4.0% |
| הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח | 0.15% | +6.0% |
| כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר | 0.19% | +5.8% |
| הראל פנסיה כללית אג"ח סחיר | 0.15% | +5.7% |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח | 0.15% | −6.6% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.