הפניקס · מסלול אג"ח · פועל מ־2013
הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.13%
בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+4.0%
מתחילת השנה +2.2%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+2.3%
ממוצע 3 שנים +4.9%
רמת סיכון
נמוכה
0% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.
מקום 1 מתוך 14 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,434 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.2% | 0.13% | |
| 2025 | +5.8% | 0.14% | |
| 2024 | +5.5% | 0.16% | |
| 2023 | +4.2% | 0.18% | |
| 2022 | −6.5% | 0.28% | |
| 2021 | +4.7% | 0.33% | |
| 2020 | +2.5% | 0.46% | |
| 2019 | +9.1% | 0.62% | |
| 2018 | −1.1% | 0.78% | |
| 2017 | +4.7% | 0.90% | |
| 2016 | +5.0% | 0.96% | |
| 2015 | 0.0% | 0.69% |
איפה הכסף מושקע
- מניות0%
- חו״ל30%
- מט״ח9%
- נכסים סחירים ונזילים88%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 11 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח | 0.26% | +6.7% |
| מגדל מקפת משלימה אשראי ואג"ח | 0.18% | +5.2% |
| מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח | 0.14% | +5.5% |
| הראל פנסיה כללית אשראי ואג"ח | 0.15% | +6.0% |
| כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר | 0.19% | +5.8% |
| הפניקס פנסיה משלימה אג"ח סחיר | 0.13% | +8.9% |
| הראל פנסיה כללית אג"ח סחיר | 0.15% | +5.7% |
| הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח | 0.15% | −6.6% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.