עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות · מסלול כללי · פועל מ־1978

קרן השתלמות עוצ"מ

סקטוריאלי: פתוח לעובדי ענף מסוים

דמי ניהול

0.60%

בשנה, מהצבירה

תשואה ב־12 חודשים

+22.0%

מתחילת השנה +13.8%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

+8.9%

ממוצע 3 שנים +16.0%

רמת סיכון

בינונית

52% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.60% לוקחים כ־90,031 ₪. זה 8,527 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (כלל השתלמות כללי).

מקום 3 מתוך 12 מסלולי כללי הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 20,053 ₪.

שנה	תשואה	דמי ניהול	גודל הקרן
2026 עד אוגוסט	+13.8%	0.60%	74 מיליון ₪
2025	+18.5%	0.40%	67 מיליון ₪
2024	+14.7%	0.40%	62 מיליון ₪
2023	+11.9%	0.40%	56 מיליון ₪
2022	−12.9%	0.40%	53 מיליון ₪
2021	+10.4%	0.40%	64 מיליון ₪
2020	+5.9%	0.40%	60 מיליון ₪
2019	+10.3%	0.45%	59 מיליון ₪
2018	−3.5%	0.45%	57 מיליון ₪
2017	+6.6%	0.45%	60 מיליון ₪
2016	+1.4%	0.49%	61 מיליון ₪
2015	+0.5%	0.55%	61 מיליון ₪

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 74 מיליון ₪.

מסלול	דמי ניהול	12 חודשים	ממוצע 5 שנים
מיטב השתלמות כללי	0.60%	+13.1%	+8.1%
מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כללי	0.70%	+12.7%	+8.5%
אלטשולר שחם השתלמות כללי	0.69%	+11.0%	+6.0%
הפניקס השתלמות כללי	0.65%	+13.1%	+8.0%
כלל השתלמות כללי	0.54%	+15.3%	+8.0%
אנליסט השתלמות כללי	0.62%	+11.3%	+8.5%
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי	0.68%	+10.7%	+7.5%
מגדל השתלמות מסלול כללי	0.54%	+13.2%	+7.7%

נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.