הפניקס · מסלול תלוי גיל
הפניקס לבני 50 ומטה
דמי ניהול
0.73%
בשנה, מהצבירה · 2.23% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+15.3%
מתחילת השנה +7.0%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+9.8%
ממוצע 3 שנים +15.0%
רמת סיכון
גבוהה
60% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.73% ו־2.23% מההפקדות לוקחים כ־108,160 ₪. זה 33,839 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הראל מסלול לבני 50 עד 60).
מקום 16 מתוך 27 מסלולי תלוי גיל הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 23,189 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +7.1% | 0.73% | |
| 2025 | +19.2% | 0.67% | |
| 2024 | +16.7% | 0.61% | |
| 2023 | +9.8% | 0.63% | |
| 2022 | −7.9% | 0.67% | |
| 2021 | +17.1% | 0.66% | |
| 2020 | +6.6% | 0.70% | |
| 2019 | +14.4% | 0.74% | |
| 2018 | −2.4% | 1.19% | |
| 2017 | +9.0% | 1.10% | |
| 2016 | +7.7% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות60%
- חו״ל59%
- מט״ח20%
- נכסים סחירים ונזילים79%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 7.1 מיליארד ₪.
מסלולי תלוי גיל נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 60 | 0.91% | +14.9% |
| הפניקס לבני 50 עד 60 | 0.77% | +13.2% |
| מגדל מסלול לבני 50 עד 60 | 0.81% | +12.9% |
| מגדל מסלול לבני 50 ומטה | 0.69% | +15.0% |
| מגדל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.75% | +9.7% |
| הפניקס לבני 60 ומעלה | 0.75% | +9.6% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה | 0.64% | +17.1% |
| הראל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.62% | +9.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.