הפניקס · מסלול תלוי גיל
הפניקס לבני 60 ומעלה
דמי ניהול
0.75%
בשנה, מהצבירה · 2.23% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+9.6%
מתחילת השנה +4.6%
תשואה ל־5 שנים
+6.1% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +34.3%
3 שנים: +9.6% לשנה · +31.5% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
31% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.75% ו־2.23% מההפקדות לוקחים כ־110,907 ₪. זה 36,586 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הראל מסלול לבני 50 עד 60).
מקום 18 מתוך 27 מסלולי תלוי גיל הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 17,596 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +4.6% | 0.75% | |
| 2025 | +12.0% | 0.71% | |
| 2024 | +10.4% | 0.68% | |
| 2023 | +6.7% | 0.69% | |
| 2022 | −6.1% | 0.90% | |
| 2021 | +10.8% | 0.85% | |
| 2020 | +3.9% | 0.94% | |
| 2019 | +11.8% | 0.78% | |
| 2018 | −1.8% | 1.10% | |
| 2017 | +6.9% | 1.05% | |
| 2016 | +4.4% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות31%
- חו״ל44%
- מט״ח15%
- נכסים סחירים ונזילים81%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 3.8 מיליארד ₪.
מסלולי תלוי גיל נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 60 | 0.91% | +14.9% |
| הפניקס לבני 50 ומטה | 0.73% | +15.3% |
| הפניקס לבני 50 עד 60 | 0.77% | +13.2% |
| מגדל מסלול לבני 50 עד 60 | 0.81% | +12.9% |
| מגדל מסלול לבני 50 ומטה | 0.69% | +15.0% |
| מגדל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.75% | +9.7% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה | 0.64% | +17.1% |
| הראל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.62% | +9.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.