הפניקס · מסלול תלוי גיל
הפניקס לבני 50 עד 60
דמי ניהול
0.77%
בשנה, מהצבירה · 2.23% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+13.2%
מתחילת השנה +6.2%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+8.3%
ממוצע 3 שנים +12.9%
רמת סיכון
בינונית
50% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.77% ו־2.23% מההפקדות לוקחים כ־113,644 ₪. זה 39,323 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הראל מסלול לבני 50 עד 60).
מקום 21 מתוך 27 מסלולי תלוי גיל הפתוחים לציבור בפוליסות מ־2004 ואילך, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 20,843 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +6.2% | 0.77% | |
| 2025 | +16.3% | 0.72% | |
| 2024 | +14.3% | 0.68% | |
| 2023 | +8.9% | 0.68% | |
| 2022 | −7.5% | 0.77% | |
| 2021 | +14.4% | 0.75% | |
| 2020 | +5.5% | 0.80% | |
| 2019 | +13.7% | 0.76% | |
| 2018 | −2.5% | 1.12% | |
| 2017 | +8.4% | 1.02% | |
| 2016 | +7.2% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות50%
- חו״ל51%
- מט״ח21%
- נכסים סחירים ונזילים83%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 4.9 מיליארד ₪.
מסלולי תלוי גיל נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 עד 60 | 0.91% | +14.9% |
| הפניקס לבני 50 ומטה | 0.73% | +15.3% |
| מגדל מסלול לבני 50 עד 60 | 0.81% | +12.9% |
| מגדל מסלול לבני 50 ומטה | 0.69% | +15.0% |
| מגדל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.75% | +9.7% |
| הפניקס לבני 60 ומעלה | 0.75% | +9.6% |
| כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 50 ומטה | 0.64% | +17.1% |
| הראל מסלול לבני 60 ומעלה | 0.62% | +9.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מביטוח־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.