הפניקס · מסלול מקבלי קצבה · פועל מ־2018
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה
דמי ניהול
0.13%
בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+6.1%
מתחילת השנה +2.2%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+3.9%
ממוצע 3 שנים +7.0%
רמת סיכון
נמוכה
17% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.
מקום 1 מתוך 25 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בינואר 2018
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 14,380 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.2% | 0.13% | |
| 2025 | +9.2% | 0.14% | |
| 2024 | +8.6% | 0.16% | |
| 2023 | +5.8% | 0.18% | |
| 2022 | −7.5% | 0.28% | |
| 2021 | +8.0% | 0.33% | |
| 2020 | +3.4% | 0.46% | |
| 2019 | +11.4% | 0.62% | |
| 2018 | −2.7% | 0.78% |
איפה הכסף מושקע
- מניות17%
- חו״ל38%
- מט״ח13%
- נכסים סחירים ונזילים87%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 449 מיליון ₪.
מסלולי מקבלי קצבה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה - בסיסי למקבלי קצבה | 0.26% | +8.6% |
| כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.19% | +12.6% |
| מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +9.9% |
| הראל פנסיה כללית - בסיסי למקבלי קצבה | 0.15% | +10.5% |
| מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.14% | +10.4% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +6.8% |
| כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים | 0.19% | +4.2% |
| מנורה מבטחים משלימה - מקבלי קצבה קיימים | 0.26% | +3.4% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.