כלל · מסלול מקבלי קצבה · פועל מ־2018
כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה
דמי ניהול
0.19%
בשנה, מהצבירה · 1.04% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+12.6%
מתחילת השנה +7.0%
תשואה ל־5 שנים
+6.6% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +37.5%
3 שנים: +11.2% לשנה · +37.6% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
34% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.19% ו־1.04% מההפקדות לוקחים כ־102,792 ₪. זה 23,815 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה).
מקום 20 מתוך 25 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בינואר 2018
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 17,216 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +7.0% | 0.19% | |
| 2025 | +13.6% | 0.23% | |
| 2024 | +11.4% | 0.27% | |
| 2023 | +7.8% | 0.32% | |
| 2022 | −8.3% | 0.36% | |
| 2021 | +11.5% | 0.40% | |
| 2020 | +5.4% | 0.41% | |
| 2019 | +13.0% | 0.43% | |
| 2018 | −3.0% | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות34%
- חו״ל34%
- מט״ח19%
- נכסים סחירים ונזילים82%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 735 מיליון ₪.
מסלולי מקבלי קצבה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה - בסיסי למקבלי קצבה | 0.26% | +8.6% |
| מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +9.9% |
| הראל פנסיה כללית - בסיסי למקבלי קצבה | 0.15% | +10.5% |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.13% | +6.1% |
| מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.14% | +10.4% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +6.8% |
| כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים | 0.19% | +4.2% |
| מנורה מבטחים משלימה - מקבלי קצבה קיימים | 0.26% | +3.4% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.