אלטשולר שחם · מסלול מקבלי קצבה · פועל מ־2018
אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה
דמי ניהול
0.18%
בשנה, מהצבירה · 1.24% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+6.8%
מתחילת השנה +3.8%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+1.4%
ממוצע 3 שנים +5.2%
רמת סיכון
בינונית
30% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.18% ו־1.24% מההפקדות לוקחים כ־101,124 ₪. זה 22,147 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה).
מקום 17 מתוך 25 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו במאי 2018
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,746 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.8% | 0.18% | |
| 2025 | +9.0% | 0.20% | |
| 2024 | +3.9% | 0.20% | |
| 2023 | +1.5% | 0.21% | |
| 2022 | −13.1% | 0.26% | |
| 2021 | +10.2% | 0.43% | |
| 2020 | +1.6% | 0.58% | |
| 2019 | +14.2% | 0.75% | |
| 2018 ממאי | −3.9% | 0.85% |
איפה הכסף מושקע
- מניות30%
- חו״ל39%
- מט״ח16%
- נכסים סחירים ונזילים97%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 129 מיליון ₪.
מסלולי מקבלי קצבה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה - בסיסי למקבלי קצבה | 0.26% | +8.6% |
| כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.19% | +12.6% |
| מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +9.9% |
| הראל פנסיה כללית - בסיסי למקבלי קצבה | 0.15% | +10.5% |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.13% | +6.1% |
| מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.14% | +10.4% |
| כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים | 0.19% | +4.2% |
| מנורה מבטחים משלימה - מקבלי קצבה קיימים | 0.26% | +3.4% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.