הפניקס · מסלול אג"ח · פועל מ־2024

הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדי אג"ח

דמי ניהול

0.13%

בשנה, מהצבירה · 1.28% מכל הפקדה

תשואה ב־12 חודשים

−6.9%

מתחילת השנה −5.2%

תשואה ל־5 שנים

— בממוצע לשנה

מצטבר ב־5 שנים: —

3 שנים: — לשנה · — מצטבר

רמת סיכון

נמוכה

0% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.13% ו־1.28% מההפקדות לוקחים כ־78,978 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.

מקום 1 מתוך 14 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביולי 2024

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 9,363 ₪.

8,500 ₪9,000 ₪9,500 ₪10,000 ₪10,500 ₪11,000 ₪20252026

תשואה לפי שנה

שנהתשואהגרףדמי ניהולגודל הקרן
2026 עד אוגוסט−5.1%0.13%4 מיליון ₪
2025 −3.7%0.14%2 מיליון ₪
2024 מיולי+2.5%—1 מיליון ₪

איפה הכסף מושקע

  • מניות0%
  • חו״ל100%
  • מט״ח97%
  • נכסים סחירים ונזילים99%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 4 מיליון ₪.

מסלולי אג"ח נוספים

לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.