מיטב · מסלול מקבלי קצבה · פועל מ־2020
מיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה
דמי ניהול
0.14%
בשנה, מהצבירה · 1.07% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+12.9%
מתחילת השנה +5.8%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
—
ממוצע 3 שנים +8.0%
רמת סיכון
בינונית
33% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.14% ו־1.07% מההפקדות לוקחים כ־80,529 ₪. זה 1,552 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה).
מקום 3 מתוך 25 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביוני 2022
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,460 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.8% | 0.14% | |
| 2025 | +15.6% | 0.16% | |
| 2024 | +5.0% | 0.20% | |
| 2023 | +0.5% | 0.29% | |
| 2022 מיוני | −3.4% | 0.43% |
איפה הכסף מושקע
- מניות33%
- חו״ל23%
- מט״ח5%
- נכסים סחירים ונזילים100%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 2 מיליון ₪.
מסלולי מקבלי קצבה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה - בסיסי למקבלי קצבה | 0.26% | +8.6% |
| כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.19% | +12.6% |
| מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +9.9% |
| הראל פנסיה כללית - בסיסי למקבלי קצבה | 0.15% | +10.5% |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.13% | +6.1% |
| מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.14% | +10.4% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +6.8% |
| כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים | 0.19% | +4.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.