אלטשולר שחם · מסלול מקבלי קצבה · פועל מ־2014
אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים
דמי ניהול
0.18%
בשנה, מהצבירה · 1.24% מכל הפקדה
תשואה ב־12 חודשים
+6.6%
מתחילת השנה +3.9%
תשואה ל־5 שנים
+1.2% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +6.3%
3 שנים: +4.7% לשנה · +14.7% מצטבר
רמת סיכון
בינונית
36% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ והפקדה של 2,500 ₪ בחודש לאורך 25 שנים, דמי ניהול של 0.18% ו־1.24% מההפקדות לוקחים כ־101,124 ₪. זה 22,147 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה).
מקום 17 מתוך 25 מסלולי מקבלי קצבה הפתוחים לציבור בפנסיה כללית (משלימה), מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,210 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.9% | 0.18% | |
| 2025 | +6.9% | 0.20% | |
| 2024 | +4.3% | 0.20% | |
| 2023 | +1.7% | 0.21% | |
| 2022 | −13.6% | 0.26% | |
| 2021 | +9.3% | 0.43% | |
| 2020 | +3.8% | 0.58% | |
| 2019 | +17.5% | 0.75% | |
| 2018 | −2.1% | 0.85% | |
| 2017 | +3.1% | 0.87% | |
| 2016 מיוני | −3.6% | 0.89% |
איפה הכסף מושקע
- מניות36%
- חו״ל48%
- מט״ח20%
- נכסים סחירים ונזילים96%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: פחות ממיליון ₪.
מסלולי מקבלי קצבה נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| מנורה מבטחים משלימה - בסיסי למקבלי קצבה | 0.26% | +8.6% |
| כלל פנסיה משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.19% | +12.6% |
| מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +9.9% |
| הראל פנסיה כללית - בסיסי למקבלי קצבה | 0.15% | +10.5% |
| הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה | 0.13% | +6.1% |
| מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.14% | +10.4% |
| אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה | 0.18% | +6.8% |
| כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים | 0.19% | +4.2% |
נתוני אוגוסט 2026 מפנסיה־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.