הפניקס · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2005
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
דמי ניהול
0.63%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+5.9%
מתחילת השנה +2.8%
תשואה ל־5 שנים
+4.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +21.7%
3 שנים: +6.8% לשנה · +21.9% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
13% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.63% לוקחים כ־94,257 ₪. זה 41,921 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 28 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,491 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.8% | 0.63% | |
| 2025 | +8.3% | 0.64% | |
| 2024 | +8.5% | 0.64% | |
| 2023 | +5.7% | 0.65% | |
| 2022 | −6.5% | 0.65% | |
| 2021 | +8.7% | 0.67% | |
| 2020 | +4.1% | 0.69% | |
| 2019 | +9.7% | 0.71% | |
| 2018 | −0.3% | 0.74% | |
| 2017 | +5.2% | 0.77% | |
| 2016 | +1.7% | 0.80% | |
| 2015 | +1.8% | 0.86% |
איפה הכסף מושקע
- מניות13%
- חו״ל32%
- מט״ח15%
- נכסים סחירים ונזילים74%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 2.8 מיליארד ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.70% | +6.0% |
| מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.57% | +8.9% |
| אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.70% | +6.8% |
| הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.55% | +5.8% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.68% | +7.4% |
| מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.62% | +5.0% |
| מיטב השתלמות אשראי ואג"ח | 0.59% | +5.7% |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח | 0.64% | +4.3% |
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.