מיטב · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2007
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.59%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+5.7%
מתחילת השנה +3.1%
תשואה ל־5 שנים
+4.3% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +23.3%
3 שנים: +5.9% לשנה · +18.8% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
4% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.59% לוקחים כ־88,617 ₪. זה 36,282 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 22 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 14,510 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.1% | 0.59% | |
| 2025 | +6.8% | 0.56% | |
| 2024 | +6.3% | 0.55% | |
| 2023 | +5.3% | 0.55% | |
| 2022 | −1.4% | 0.56% | |
| 2021 | +6.3% | 0.58% | |
| 2020 | +1.9% | 0.61% | |
| 2019 | +7.1% | 0.64% | |
| 2018 | +0.1% | 0.66% | |
| 2017 | +3.7% | 0.70% | |
| 2016 | +2.1% | 0.76% | |
| 2015 | +0.6% | 0.82% |
איפה הכסף מושקע
- מניות4%
- חו״ל23%
- מט״ח8%
- נכסים סחירים ונזילים80%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 1.1 מיליארד ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.