הפניקס · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2001
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.64%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+4.3%
מתחילת השנה +2.4%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+2.8%
ממוצע 3 שנים +5.1%
רמת סיכון
נמוכה
0% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.64% לוקחים כ־95,659 ₪. זה 43,324 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 29 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,558 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.4% | 0.64% | |
| 2025 | +6.0% | 0.65% | |
| 2024 | +5.8% | 0.66% | |
| 2023 | +4.8% | 0.66% | |
| 2022 | −5.3% | 0.69% | |
| 2021 | +4.5% | 0.71% | |
| 2020 | +2.6% | 0.76% | |
| 2019 | +8.3% | 0.79% | |
| 2018 | −0.9% | 0.79% | |
| 2017 | +3.9% | 0.81% | |
| 2016 | +1.1% | 0.87% | |
| 2015 | +2.2% | 0.96% |
איפה הכסף מושקע
- מניות0%
- חו״ל20%
- מט״ח8%
- נכסים סחירים ונזילים82%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 728 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
לטבלת ההשוואה המלאה ←
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.