מיטב · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2015
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
דמי ניהול
0.57%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+8.9%
מתחילת השנה +4.7%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+5.6%
ממוצע 3 שנים +9.3%
רמת סיכון
בינונית
24% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.57% לוקחים כ־85,781 ₪. זה 33,446 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 18 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 16,551 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +4.7% | 0.57% | |
| 2025 | +11.2% | 0.54% | |
| 2024 | +9.8% | 0.51% | |
| 2023 | +8.2% | 0.47% | |
| 2022 | −7.2% | 0.42% | |
| 2021 | +9.1% | 0.42% | |
| 2020 | +4.9% | 0.30% | |
| 2019 | +9.3% | 0.25% | |
| 2018 | −1.7% | 0.24% | |
| 2017 | +5.3% | 0.24% | |
| 2016 | +1.9% | — | |
| 2015 מאפריל | — | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות24%
- חו״ל38%
- מט״ח13%
- נכסים סחירים ונזילים81%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 3.8 מיליארד ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
| מסלול | דמי ניהול | 12 חודשים |
|---|---|---|
| ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.70% | +6.0% |
| אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.70% | +6.8% |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.63% | +5.9% |
| הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.55% | +5.8% |
| מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.68% | +7.4% |
| מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 0.62% | +5.0% |
| מיטב השתלמות אשראי ואג"ח | 0.59% | +5.7% |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח | 0.64% | +4.3% |
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.