כלל · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2019
כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)
דמי ניהול
0.51%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+9.1%
מתחילת השנה +5.0%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+4.5%
ממוצע 3 שנים +8.4%
רמת סיכון
בינונית
21% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.51% לוקחים כ־77,203 ₪. זה 24,868 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 10 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו במרץ 2019
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 14,099 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +5.0% | 0.51% | |
| 2025 | +9.9% | 0.52% | |
| 2024 | +8.4% | 0.52% | |
| 2023 | +6.1% | 0.51% | |
| 2022 | −7.6% | 0.45% | |
| 2021 | +6.6% | 0.46% | |
| 2020 | +3.7% | — | |
| 2019 ממרץ | — | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות21%
- חו״ל34%
- מט״ח14%
- נכסים סחירים ונזילים81%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 533 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
לטבלת ההשוואה המלאה ←
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.