כלל · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2008
כלל השתלמות אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.54%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+6.0%
מתחילת השנה +3.5%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+3.4%
ממוצע 3 שנים +6.1%
רמת סיכון
נמוכה
5% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.54% לוקחים כ־81,505 ₪. זה 29,170 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 13 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,455 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.5% | 0.54% | |
| 2025 | +6.8% | 0.58% | |
| 2024 | +6.7% | 0.58% | |
| 2023 | +3.9% | 0.57% | |
| 2022 | −4.5% | 0.58% | |
| 2021 | +4.8% | 0.60% | |
| 2020 | +0.7% | 0.62% | |
| 2019 | +7.4% | 0.64% | |
| 2018 | −1.0% | 0.68% | |
| 2017 | +4.1% | 0.69% | |
| 2016 | +1.0% | 0.73% | |
| 2015 | −0.2% | 0.75% |
איפה הכסף מושקע
- מניות5%
- חו״ל19%
- מט״ח7%
- נכסים סחירים ונזילים84%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 410 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
לטבלת ההשוואה המלאה ←
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.